Выгрузка событий по дате
Новые возможности для анализа событий деловых партнеров
Details
Overview of updates from April 16, 2025
Blog

Критерии создания регламента проверки контрагентов

Пошаговая подготовка внутреннего документа.

Мониторинг изменения сведений в ЕГРЮЛ

Критерии создания регламента проверки контрагентов

Новый раздел в карточке Персоны

Пошаговая подготовка внутреннего документа.

В статье «Регламент проверки контрагента в компании» мы рассматривали причины, по которым этот документ важно разработать. От выбора надежных партнеров зависит стабильность бизнеса. Регламент позволит сделать процедуру оценки потенциальных партнеров более безопасной и исключить риски. Например, так можно предотвратить дебиторскую задолженность, если на регулярной основе проверять наличие ресурсов контрагента для исполнения договора.

В этой статье рассмотрим поэтапное составление Положения о проверке контрагентов.

1. Описать критерии, по которым определяется необходимость и объем исследования.

Проверка контрагента связана с суммой договора. Чем больше сумма, тем детальнее должна быть проверка.
Партнеров можно сгруппировать и установить уровни проверки: ● Партнеры 1-го уровня, упрощенная проверка – сумма заключенного контракта до 500 тыс. рублей.

● Партнеры 2-го уровня, стандартная проверка – сумма контракта от 501 тыс. рублей до 1 млн рублей.

● Партнеры 3-го уровня, углубленная проверка – сумма контракта более 1 млн рублей.

Также важно учитывать масштаб сотрудничества – разовая сделка или длительный контракт. Если компания планирует приобретать, например, хозяйственные принадлежности, то можно ограничиться минимальной оценкой. Если намечается совместный крупный проект или закупка у контрагента большой партии товаров с предоплатой, то имеет смысл провести углубленную проверку.

2. Назначить ответственных за сбор информации и проведение анализа.

Это может быть целый отдел или отдельный сотрудник.

3. Указать источники информации, используемые для оценки.

Самые популярные открытые источники: сервисы ФНС, картотека арбитражных дел, реестр ЕФРСБ со сведениями о банкротстве, реестр недобросовестных поставщиков.

Можно использовать агрегаторы, собирающие огромное количество открытых данных в одном окне, на основании которых проверка данных и выявление рисков проводится быстро и исключает фактор человеческой ошибки.
В Положении необходимо указать источники или сервис, из которых ответственное лицо обязано собирать данные.

4. Описать перечень сведений и документов, которые необходимо запросить у контрагента.

Базовый объем документации:

- Учредительные документы (устав, приказ о назначении директора, протокол участников собрания и т.д.)

Свидетельства ИНН и ОГРН

Доверенность, подтверждающая полномочия подписанта

Бухгалтерская отчетность

Документы, подтверждающие права организации на юридический и фактический адреса

Документы, подтверждающие численность и квалификацию персонала

Партнеры могут отказывать в предоставлении запрашиваемой информации. Однако важно получить данные о тех ресурсах и сотрудниках, которые будут взаимодействовать при выполнении договора.

При сборе сведений о деловом партнере необходимо учитывать требования ФЗ №152 “О персональных данных” и ФЗ №98 “О коммерческой тайне”. Конфиденциальная информация должна храниться в особом режиме, чтобы исключить утечку.

5. Указать порядок анализа и способ фиксации его результатов.

Это может быть отчет, который сотрудник будет составлять самостоятельно по инструкции компании или использовать отчеты автоматизированных сервисов по проверке контрагента.

Например, в сервисе Seldon.Basis есть три отчета: “Досье кратко”, “Экспресс-проверка”, “Выписка подробно”. Выбор отчета зависит от глубины проверки и типа взаимоотношений с контрагентом. Отчеты будут дополнять единое досье на контрагента, которые формирует сотрудник компании.

6. Описать сроки проведения анализа.

В зависимости от глубины проверки это может занять от 1 до 5 дней.

7. Назначить ответственных за принятие решения по итогам проверки.

В Положении зафиксировать необходимость сохранения информации о тех компаниях, которые не прошли проверку. Соответственно, в их отношении было принято решение об отказе в сотрудничестве.

8. Установить периодичность повторной проверки контрагентов по действующим договорам.

Например, один раз в год или только в момент пролонгации сделки.

Готовую инструкцию нужно внедрить в работу компании и проинформировать сотрудников, издав приказ о проверке контрагентов и официально ознакомив с ее положениями.

Важно учесть, что унифицированного образца регламента проверки контрагента не существует. Каждая компания определяет содержание самостоятельно. Положение может защитить от взаимодействия с фиктивными деловыми партнерами, стандартизировать работу сотрудников вашей компании при выборе нового поставщика или заказчика, а также минимизировать человеческий фактор.

На страже ваших интересов.
Команда Seldon.Basis